QUY LUẬT 80/20 TRONG GIAO DỊCH

Đăng lúc: 12:31:22 PM | 19-11-2017 | Đã xem: 10994

Quy luật này còn có tên là : Nguyên lý Pareto ( quy luật thiểu số quan trọng và phân bổ nhân tố ). Nguyên lý này “nói” rằng : trong nhiều sự kiện, khoảng 80% kết quả là do 20% nguyên nhân gây ra.

Quy luật này được thấy đầu tiên trong thu thập và tài sản. Pareto để ý thấy 20% dân số Ý sử hữu 80% tài sản của nước này. Sau đó ông thống kê ở nhiều nước khác và thấy ngạc nhiên khi thấy sự phân bố tương tự. Tôi sẽ lấy thêm 1 ví dụ vui như sau : nếu bạn đem số tài sản của 3 người giàu nhất thế giới ( Bill Gates + Buffet + Carlos Slim ) cộng lại với nhau, ta có 1 số bằng với tài sản của 7 người – trong danh sách 10 người giàu nhất thế giới – cộng lại.

Quy luật 80/20 rất thông dụng trong giới tài chính, kinh tế, bán hàng, và các lĩnh vực khác. Do vậy chắc chắn rằng, quy luật này có thể áp dụng cho hoạt động giao dịch của chúng ta. Ngày hôm nay, tôi cùng các bạn sẽ cùng bàn luận về điều này nhé.

Quy luật 80/20 áp dụng trong việc giao dịch bằng cách nào ?

Với sự quan sát của cá nhân ông thầy tôi trong hơn 10 năm theo nghiệp trading, quy luật 80/20 không phải là một sự “chính xác hoàn toàn” theo khoa học. Nhưng ý nghĩa của nó mang lại và được sử dụng một cách rất hiệu quả trong các khía cạnh của công việc kinh doanh. Tỉ lệ này cũng nên được hiểu 1 cách tương đối, ví dụ như ta cũng có thể có 75/25 hay 90/10 hay thậm chí 99/1.

Đã bao nhiêu lần bạn nghe đến câu nói này : “chỉ 10% người chơi kiếm được tiền ở thị trường ngoại hối, 90% còn lại là thua lỗ”. Trong khi một tỉ lệ chính xác giữa người kiếm được tiền và người mất tiền không thể có được con số chính xác, tôi nghĩ con số này ở loanh quanh trong đoạn từ 80/20 đến 95/5.

Bây giờ câu hỏi ta có là : “tại sao việc giao dịch lại khó khăn đến thế, tại sao 80-90% người tham gia là mất tiền?”. Tôi xin đưa ra quan điểm của mình như sau :

Trading điển hình cho công việc “nhiều hơn không tốt hơn, ít hơn tốt hơn”, đơn giản hơn tốt hơn. Tuy nhiên thực tế cho thấy, chúng ta thật khó khăn khi làm theo những “chỉ dẫn” có vẻ như đơn giản đó :

– 80% giao dịch nên đơn giản và nhàn hạ, 20% phức tạp hơn.

– 80% lợi nhuận kiếm được đến từ 20% số lệnh thực hiện.

– 80% số thời gian trên Thị Trường không dành cho việc vào lệnh, 20% là số thời gian các cơ hội kiếm tiền xuất hiện trên thị trường.

– 80% thời gian bạn không nên có lệnh đang chạy, bạn chỉ nên có lệnh trong 20% còn lại.

– 80% số lệnh được đưa ra dựa trên nến ngày (Daily), 20% ở những nến thời gian khác (h1,h4,w1,…).

– 80% việc thành công trong giao dịch đến từ tâm lý giao dịch và kĩ năng quản lý tài khoản (rủi ro/lợi nhuận), 20% đến từ phương pháp – hệ thống giao dịch.

Giờ chúng ta bàn luận sau hơn về từng gạch đầu dòng trên nhé, tôi sẽ chỉ nói ngắn gọn, vì tất cả những vấn đề dưới đây tôi sẽ viết chúng thật cụ thể trong những bài viết khác.

80% đơn giản, 20% phức tạp

Điều này khá đơn giản. Hầu hết công việc giao dịch của chúng ta là ngồi trước máy vi tính, quan sát chuyển động lên xuống của giá. Công việc này chắc chắn không hề khó. Xác định thị trường không khó, tìm kiếm cơ hội vào lệnh trên thị trường cũng không khó, con người làm những việc này trở nên khó.

Tôi theo đuổi phương pháp giao dịch diễn biến giá vì nó đơn giản ( và cũng hiệu quả ). Bạn không cần phải biết về các chỉ báo phức tạp loằng ngoằng, ngồi đếm xem có bao nhiêu sóng Eliot rồi hay tìm cách giải thích hàng loạt thông tin kĩ thuật, … Các traders hay bị mắc kẹt trong một mớ bòng bong phức tạp như vậy, họ mệt mỏi – chán nản – và bỏ cuộc.

Phần khó trong việc giao dịch thuộc về việc kiểm soát chính bản thân bạn : không giao dịch quá nhiều, không mạo hiểm quá nhiều vào mỗi lệnh, không vội vã bốc đồng cảm xúc nhảy vào thị trường sau 1 lệnh thắng lớn hoặc thua đậm, … Ngắn gọn hơn, đó là việc kiểm soát hành vi và tâm trí của bạn ; cùng với việc quản lý tài khoản là những phần khó nhất trong việc giao dịch.

Các traders thường chỉ dành 20% thời gian tập trung của họ cho việc này, trong khi đáng ra con số ấy phải là 80%. Đó cũng là một trong những lí do tôi nghĩ rằng quan trọng nhất dẫn đến việc vì sao họ mất tiền.

80% lợi nhuận đến từ 20% số lệnh thực hiện

Tôi khuyên bạn nên giao dịch như một lính bắn tỉa, kiên nhẫn chờ đợi thời cơ chín muồi đến mới bóp cò. Tập trung vào việc giao dịch chất lượng hơn là giao dịch số lượng.

Sự thật rõ ràng rằng những khoản tiền tôi kiếm được đến từ một con số % rất khiêm tốn của các lệnh giao dịch. Lệnh thắng của tôi thường có tỉ lệ kiếm được tiền gấp 2 đến 3 lần so với số tiền mất đi từ 1 lệnh thua. Bằng cách này, kể cả khi số lệnh thua vượt trội so với lệnh thắng, tôi vẫn kiếm được một khoản tiền kha khá khi tổng kết cuối năm.

80% thời gian tôi KHÔNG giao dịch, 20% còn lại tôi CÓ THỂ SẼ giao dịch

Tính trung bình thì tôi vào lệnh khoảng 04 lần trong 1 tháng, cũng dễ hiểu khi tôi rất cẩn thận lựa chọn khi quyết định mở 1 trạng thái lệnh, tôi nghĩ bạn cũng nên thế. Tôi không thích mạo hiểm đồng tiền xương máu vào 1 thứ gì đó chưa rõ ràng – hiển nhiên.

Hầu hết các traders thích phong cách giao dịch nhiều, liên tục, thứ khiến họ nghĩ rằng sẽ kiếm được tiền vừa nhiều lại vừa nhanh. Dẫn đến tình trạng 80-90% số người tham gia là thua lỗ. Họ mất tiền vì giao dịch quá nhiều, trong khi số cơ hội mà thị trường “cho” chúng ta chắc chắn không hề nhiều đến thế. Họ không có đủ kiên nhẫn và kỷ luật để chờ đợi một cơ hội thực sự rõ ràng. Nếu bạn cũng đã chơi chứng khoán nước ta nhiều năm, hay ngồi đếm lại xem trong những năm qua, 1 năm thị trường cho ta mấy cơ hội để tham gia và kiếm lời, 1 năm có mấy sóng ? Câu trả lời cũng chỉ là vài lần mà thôi …

Bạn có nhìn thấy sự liên quan giữa thực tế rằng hầu hết traders mất tiền (80%) và cũng khoảng % đó thời gian thị trường không cho chúng ta cơ hội để kiếm tiền không ? Thị trường dao động trong biên độ (hẹp) nhất định là chủ yếu, và phần lớn thời gian giá chuyển động ( đi lên hoặc đi xuống ) không mang đến giá trị gì cho trader. Nhiệm vụ của tôi là phân tích diễn biến giá, sau đó kiên nhẫn và kỉ luật chờ đến khi thị trường thực sự cho cơ hội kiếm tiền chứ không phải cố gắng lao vào một thị trường chưa rõ ràng xu hướng, dao động lên xuống trong một biên độ hẹp. Đây là điểm quan trọng nhất mà tôi muốn bàn luận đến ở bài viết này.

Đừng biến mình thành gã say xỉn ném tiền liên tục vào cược trong sòng bài, hãy nhớ rằng 80% thời gian của thị trường không dành cho việc vào lệnh, chỉ 20% thời gian thích hợp cho việc thực hiện 1 giao dịch. Nếu bạn nghĩ mình đang giao dịch 80% thời gian, hãy dừng lại, xem xét – suy nghĩ và thay đổi thói quen này. Khoảng thời gian 80% đấy chúng ta dành cho việc quan sát và “rình”.

80% vào lệnh theo biểu đồ ngày (Daily – D1), 20% theo các biểu đồ thời gian khác

Biểu đồ ngày là “vũ khí” lựa chọn của tôi, 80% những lần vào lệnh là tôi dựa trên nến ngày.

Tôi thấy rằng hầu hết traders giao dịch với các khung thời gian thấp hơn ( h4, h1, m30, … ) và đa phần trong số họ thua lỗ. Điều này cũng lí giải cho việc chỉ 20% traders giao dịch dựa trên khung thời gian lớn (daily, weekly) với con số 10-20% traders thực sự kiếm được tiền trong giao dịch ngoại hối.

Mọi người hay bị thu hút bởi những di chuyển nhanh nhạy, những con số nhảy múa trong các khung thời gian thấp. Nó tạo một sự tác động như “gây nghiện”, làm cho các traders liên tục vào lệnh, và đó là lí do họ mất tiền.

Nếu bạn muốn tìm hiểu kỹ hơn về các khung thời gian giao dịch và nên theo dõi khung nào, hãy đọc bài viết NÀY.

80% thành công trong giao dịch là do tâm lý và kĩ năng quản lý vốn đem lại, 20% là do phương pháp – chiến thuật

Bạn nên tập trung 80% thời gian và sức lực của mình để học cách kiểm soát tâm lý và bài toán quản lý vốn, 20% còn lại dành cho việc phân tích biểu đồ và giao dịch. Nếu bạn tin tưởng và kiên trì với điều này, tôi tin chắc rằng bạn sẽ thấy những thay đổi rõ rệt trong cách bạn giao dịch, bạn sẽ thấy yên tâm hơn, an toàn hơn, thoải mái hơn và tất nhiên rồi, kiếm được nhiều tiền hơn.

Rất nhiều traders không bao giờ nhận ra việc này, vì họ đang mải mê dồn công sức cho việc tìm kiếm một chiến thuật – phương pháp giúp họ kiếm 1 triệu đô trong thời gian ngắn. Và nếu phương pháp hiện tại không giúp họ kiếm được tiền, họ sẽ tìm một phương pháp khác, vòng quay cứ thế quay vòng.

———————————————————

Bạn có hay nhìn lại lịch sử giao dịch của mình không ?

Tôi thì lưu lại hết các lịch sử lệnh từ những tài khoản đầu tiên. Vâng, tôi có rất nhiều tài khoản – những tài khoản “cháy”.

Bạn hãy xem xem có bao nhiêu lệnh thua mà trong số ấy, bạn thực hiện khi để cảm xúc lấn át, bạn vào lệnh giống như đang đánh cược một ván bài may rủi ? Liệu con số có phải loanh quanh 80% ?

Chúng ta có thể chăng, loại bỏ 80% những lệnh lỗ của mình bằng cách không để cảm xúc lấn át vào những quyết định giao dịch.

Tập trung sức lực và trí óc vào những thứ giúp bạn kiếm được tiền (20%), chứ không phải là 80% kia. Hãy làm việc ít hơn, nhưng thông minh hơn. Điều bạn cần là một chiến thuật – phương pháp giao dịch đơn giản, loại bỏ tối đa có thể yếu tố cảm xúc, không tốn quá nhiều thời gian (bản thân tôi chỉ nhìn vào biểu đồ vài lần một ngày, mỗi lần chỉ khoảng 5 phút).

Nguồn: tổng hợp.

Bí quyết thành công: "Phàm làm việc gì, trước phải xét kỹ tới hậu quả của nó".

Chúc bạn thành công